FPの倫理と関連法規テキスト

ファイナンシャル・プランナー（FPといいます。）の倫理と関連法規について見ていきます。

この分野は、本試験で出題される可能性が高いので、じっくりとこのテキストをマスターしてください。

ファイナンシャル・プランナー（FP）とは

例えば、将来、豪邸を建てたい、子供を大学に進学させるなど人生の夢や目標を実現するために、総合的な資金に関する計画を立てておく必要があります。

これを、ファイナンシャル・プランニングといいます。

ファイナンシャル・プランニングは、知識がない人が行っていくのではなく、幅広い知識をもった専門家が行っていく必要があります。

この専門家のことをファイナンシャル・プランナー（FP）といいます。

FPの倫理

ファイナンシャル・プランナー（FP）は、ファイナンシャル・プランニングを行うには、「顧客がいくらお金を持っているのか？家族構成は？」など様々な個人情報を知っておく必要があります。

ですので、FPは、顧客との信頼関係を構築していかなければなりません。

顧客との信頼関係を構築するためには、FPには、以下のような職業倫理が求められることになります。

1. 顧客利益の優先
   FPは、顧客の利益を最優先して、業務を行っていく必要があります。決して、自分の利益を最優先してはいけません。
2. 守秘義務の遵守
   顧客の情報を知っているFPは、顧客が許可していないのに、顧客の情報を第三者に漏らしてはいけません。
3. 説明責任（アカウンタビリティ）
   FPは、顧客のプランニングを提案する場合等には、顧客が理解できるように、プランニングの内容について、十分な説明を行う必要があります。

この続きは、

教材購入者専用ページにありますテキスト完成版でご確認ください。