【2020年1月FP3級資産設計提案業務】第2問の問題と解説

暗記復習まとめ集【FP2級3級】

2020年1月に実施されましたFP3級実技試験(資産設計提案業務)の第2問の問題と解説です。

第2問:2020年1月3級実技試験(資産設計)

問3:NISA

下記は、NISA(少額投資非課税制度)およびつみたてNISA(非課税累積投資契約に係る少額投資非課税制度)についてまとめた表である。下表の空欄(ア)~(ウ)に入る語句として、最も適切なものはどれか。

NISA

  1. 空欄(ア):「同時に」
  2. 空欄(イ):「40万円」
  3. 空欄(ウ):「10年間」

【解答・解説】

(ア)について

NISA(少額投資非課税制度)とつみたてNISA(非課税累積投資契約に係る少額投資非課税制度)は、併用して利用することはできません。

(イ)について

つみたてNISA勘定に受け入れることができる限度額は年間40万円です。

(ウ)について

つみたてNISAの非課税期間は20年間です。

解答:2

問4:投資信託

下記<資料>は、WX投資信託の交付目論見書に記載された表である。<資料>に関する次の記述のうち、最も適切なものはどれか。

<資料>

[商品分類および属性区分]

・商品分類

単位型・追加型

投資対象地域

投資対象資産
(収益の源泉)

追加型

内外株式

・属性区分

投資対象資産

決算頻度投資対象地域為替ヘッジ

株式 一般

年2回グローバル(日本を含む)なし
  1. WX投資信託は、投資対象として株式を組み入れることができる。
  2. WX投資信託は、運用開始前の当初募集期間内のみ購入することができる。
  3. WX投資信託の基準価額は、為替変動の影響を受けない。

【解答・解説】

  1. 適切
    WX投資信託(株式投資信託)は、投資対象として株式を組み入れることができます。
  2. 不適切
    追加型ですので、いつでも自由に購入することができます。本肢の記述は、単位型です。
  3. 不適切
    為替ヘッジなし(原則として、為替ヘッジを行わない)!
    ですので、為替変動の影響を受けます。

解答:1

問5:投資指標

下記<資料>に基づくTX株式会社の投資指標に関する次の記述のうち、最も適切なものはどれか。なお、購入時の手数料および税金は考慮しないこととする。

<資料>

株式市場
  1. 株価収益率(PER)で比較した場合、TX株式会社の株価は日経平均採用銘柄の平均(予想ベー ス)より割安である。
  2. 株価純資産倍率(PBR)で比較した場合、TX株式会社の株価は東京証券取引所市場第1部(東証1部)全銘柄の平均より割安である。
  3. 配当利回りで比較した場合、TX株式会社の配当利回りはジャスダック全銘柄の単純平均(予想ベ ース)より高い。

【解答・解説】

  1. 不適切
    TX株式会社:330(株価)÷22円(1株当たりの純利益)=15倍
    日経平均採用銘柄:11.56倍

    15倍>11.56倍

    ですので、株価収益率(PER)で比較した場合、TX株式会社の株価は日経平均採用銘柄の平均(予想ベー ス)より割高です。
  2. 不適切
    TX株式会社:330円(株価)÷180円(1株当たりの純資産)=1.83…倍
    東証一部全銘柄の平均:1.11

    1.83…>1.11

    ですので、TX株式会社の株価は東京証券取引所市場第1部(東証1部)全銘柄の平均より割高です。
  3. 適切
    TX株式会社:8.5円(1株当たりの年間配当金)÷330(株価)×100=2.57…%
    ジャスダック全銘柄の単純平均:1.93%

    2.57…%>1.93%

    TX株式会社の配当利回りはジャスダック全銘柄の単純平均(予想ベ ース)より高いです。

解答:3

≫2020年1月実技試験目次ページ

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