【2020年1月FP3級資産設計提案業務】第1問の問題と解説

暗記復習まとめ集【FP2級3級】

2020年1月に実施されましたFP3級実技試験(資産設計提案業務)の第1問の問題と解説です。

第1問:2020年1月3級実技試験(資産設計)

問1:関連法規

ファイナンシャル・プランニング業務を行うに当たっては、関連業法を順守することが重要である。ファイナンシャル・プランナー(以下「FP」という)の行為に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。

  1. 税理士資格を有していないFPが、参加費有料のセミナーにおいて、仮定の事例に基づき、税額計算の手順を解説した。
  2. 生命保険募集人登録をしていないFPが、生命保険契約を検討している顧客のライフプランに基づき、必要保障額を具体的に試算した。
  3. 投資助言・代理業の登録をしていないFPが、顧客と投資顧問契約を締結し、特定の有価証券の動向や投資判断について助言をした。

【解答・解説】

  1. 適切
    税理士の資格をもっていなくても、仮定の事例を用いて税額計算の手順を解説することができます。
  2. 適切
    生命保険募集人登録をしていなくても、必要保障額を具体的に試算することができます。
  3. 不適切
    投資助言・代理業の登録をしていないのであれば、顧客と投資顧問契約を締結し投資助言をしてはいけません。

解答:3

問2:キャッシュフロー表

下記は、永井家のキャッシュフロー表(一部抜粋)である。このキャッシュフロー表の空欄(ア)、(イ)にあてはまる数値の組み合わせとして、正しいものはどれか。なお、計算過程においては端数処理をせず計算し、計算結果については万円未満を四捨五入すること。

キャッシュフロー

※年齢および金融資産残高は各年12月31日現在のものとし、2019年を基準年とする。

※給与収入は可処分所得で記載している。

※記載されている数値は正しいものとする。

※問題作成の都合上、一部空欄にしてある。

  1. (ア)453 (イ)383
  2. (ア)454 (イ)383
  3. (ア)454 (イ)386

【解答・解説】

(ア)について

436×(1+0.01←変動率)4=453.7・・・→454万円(万円未満四捨五入)

(イ)について

340(前年残高)×(1+0.01←変動率)+43(当年の年間収支)=386.4→386万円(万円未満四捨五入)

解答:3

≫2020年1月実技試験目次ページ

暗記復習まとめ集【FP2級3級】

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