【2019年1月FP2級】問1：職業倫理と関連法規

2019年1月に実施されましたFP2級学科試験の問1の問題（職業倫理と関連法規）と解答・解説です。

問題1：職業倫理と関連法規

ファイナンシャル・プランナー（以下「ＦＰ」という）の顧客に対する行為に関する次の記述のうち、職業倫理や関連法規に照らし、最も不適切なものはどれか。

1. ＦＰのＡさんは、顧客から外貨定期預金の運用に関する相談を受け、為替レートが変動した場合のリスクについて説明した。
2. ＦＰのＢさんは、顧客から上場投資信託（ＥＴＦ）に関する相談を受け、商品の概要を説明したうえで、元本保証がないことを説明した。
3. ＦＰのＣさんは、賃貸アパートの建設に関する相談を受け、顧客から預かったデベロッパーの事業計画書を、顧客の同意を得ることなく、紹介予定の銀行の担当者に融資の検討資料として渡した。
4. ＦＰのＤさんは、顧客から公正証書遺言の作成時の証人になることを要請され、証人としての欠格事由に該当しないことを確認したうえで、適正な対価を受けて証人になった。

解答・解説

1. 適切
   為替レートが変動した場合のリスクについて説明するだけなら、何ら問題ありません。
2. 適切
   商品の概要を説明すること、元本保証がないことを説明するだけなら、何ら問題ありません。
3. 不適切
   顧客の同意を得ていないのなら、顧客の情報を他に漏らしてはいけません。（守秘義務）
4. 適切
   証人としての欠格事由（未成年者・推定相続人など）に該当しないのであれば、FPも証人になることができます。

解答：３

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