【2019年5月FP3級資産設計】実技試験:第1問

暗記復習まとめ集【FP2級3級】

2019年5月に実施されましたFP3級実技試験(資産設計提案業務)の第1問の問題と解説です。

第1問:2019年5月3級実技試験(資産設計)

下記の問1、問2について解答しなさい。

問1:関連法規

ファイナンシャル・プランニング業務を行うに当たっては、関連業法を順守することが重要である。
ファイナンシャル・プランナー(以下「FP」という)の行為に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。

  1. 税理士資格を有していないFPが、無料相談会において、相談者の持参した資料に基づき、相談者が納付すべき所得税の具体的な税額計算を行った。
  2. 弁護士資格を有していないFPが、顧客の依頼に応じ、その顧客の任意後見人となった。
  3. 生命保険募集人登録をしていないFPが、顧客に対して、変額個人年金保険の一般的な商品内容を説明した。

問2:キャッシュフロー表

下記は、宮野家のキャッシュフロー表(一部抜粋)である。このキャッシュフロー表の(ア)~(ウ)に入る数値とその求め方として、最も不適切なものはどれか。なお、計算に当たっては、キャッ シュフロー表中に記載の整数を使用し、計算結果は万円未満を四捨五入すること。

キャッシュフロー表FP3級実技(資産設計)

※年齢および金融資産残高は各年12月31日現在のものとし、2018年を基準年とする。
※給与収入は可処分所得で記載している。
※記載されている数値は正しいものとする。
※問題作成の都合上、一部空欄にしてある。

  1. 空欄(ア):「218×(1+0.01)≒222」
  2. 空欄(イ):「428-435=▲7」
  3. 空欄(ウ):「475-191=284」

解答・解説

問1:関連法規

  1. 不適切
    税理士資格を有していなければ、個別具体的な税額計算を行うことができません。なお、無償でも同じです。
  2. 適切
    特別な資格がなくても、任意後見人になることができます。
  3. 適切
    生命保険募集人登録をしていなくても、一般的な商品内容を説明することができます。

解答:1

問2:キャッシュフロー表

  1. 適切
    基準年の生活費×(1+変動率)経過年数

    「218×(1+0.01)=222.3818万円→222万円(万円未満四捨五入)」
  2. 適切
    当年収入合計(428)-当年支出合計(435)=当年の年間収支(▲7)
  3. 不適切
    前年末残高×(1+変動率)±当年の年間収支

    「475×(1+0.01)-191=288.75万円→289万円(万円未満四捨五入)」

解答:3

≫2019年5月3級資産設計目次ページ

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