FP試験範囲である6分野の1つ「金融資産運用」の重要計算式をまとめています。
一部のみを掲載しておりますので、
この続きは、暗記復習まとめ集等でご確認ください。
マーケット指標
- マネタリーベース＝日本銀行券発行高＋貨幣流通高＋日銀当座預金
- 三面等価の原則：ＧＤＰ（生産面）＝ＧＤＩ（分配面）＝ＧＤＥ（支出面）
債券利回り
- 応募者利回り
表面利率+{(額面(100円)－発行価格)÷償還年限}＝Ａ（収益）
Ａ÷発行価格×100＝応募者利回り（%） - 最終利回り
表面利率+{(額面(100円)－購入価格)÷残存期間}＝Ａ（収益）
Ａ÷購入価格×100＝最終利回り（%） - 所有期間利回り
表面利率+{(売却価格－購入価格)÷所有期間}＝Ａ（収益）
Ａ÷購入価格×100＝所有期間利回り（%） - 直接利回り
表面利率÷購入価格×100＝直接利回り（%）
株式
- ドル・コスト平均法
平均取得単価＝総投資金額÷総購入株式数 - PER（倍）＝株価÷1株当たりの利益
- PBR（倍）＝株価÷1株当たりの純資産
- ROE（%）＝税引後純利益÷自己資本×100
- 配当利回り（%）＝1株当たりの年間配当金÷株価×100
- 配当性向（%）＝1株当たりの配当金÷1株当たりの税引後純利益×100
貯蓄型金融商品
- 単利
元本×（1+年利率×預入期間）＝満期時の元利合計（税引前） - 複利
元本×(1+利率)ｎ＝満期時の元利合計（税引前）
1年複利の場合→「利率」は、年利率で、「ｎ」は、年数です。
半年複利の場合→「利率」は、年利率÷2で、「ｎ」は、年数×２です。
1ヵ月複利の場合→「利率」は、年利率÷12で、「ｎ」は、年数×1２です。 - 年平均利回り（%）＝（収益合計÷預入年数）÷当初の元本×100
外貨建て金融商品の利回り
外貨建て金融商品の利回りは、次の順番に従って求めます。
- 外貨元利合計を求めます。
外貨元利合計＝円貨元本÷TTS（預入時）×（1＋外貨金利×日数÷360日） - 円貨元利合計を求めます。
円貨元利合計＝外貨元利合計×TTB（満期時） - 利回りを求めます。
利回り（%）＝（円貨元利合計－円貨元本）÷円貨元本×365日÷日数×100